Niezbędnik
Finansowej Wolności

Kalkulator ROI

Kalkulator zwrotu z inwestycji (ROI) to darmowe narzędzie online, które pozwala błyskawicznie sprawdzić opłacalność Twoich decyzji finansowych. Niezależnie od tego, czy inwestujesz w nieruchomości, akcje spółek, kryptowaluty, czy rozwijasz własny biznes. Wskaźnik ROI dostarczy Ci twardych danych. Wpisz parametry, uwzględnij podatek Belki i przekonaj się, ile czystego zysku wygeneruje Twój kapitał. Sprawdź, czy Twoja inwestycja naprawdę się opłaca!

Kalkulator ROI – oblicz zysk ze swoich inwestycji

Wpisz parametry do obliczenia ROI

Całkowite ROI 0.00%
Czysty zysk 0,00 zł
Ocena inwestycji Wprowadź dane
Szczegółowa instrukcja – jak korzystać z kalkulatora ROI:
  1. Wprowadź dane inwestycji – podaj początkowy koszt inwestycji oraz uzyskaną (lub zakładaną) wartość końcową.
  2. Uwzględnij podatek Belki (19%) – zaznacz to pole, jeśli Twój zysk podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych. Kalkulator automatycznie odliczy podatek, pokazując kwotę netto.
  3. Przelicz na zysk roczny (CAGR) – klasyczne ROI nie uwzględnia upływu czasu. Jeśli inwestycja trwała kilka lat, włącz tę opcję, by sprawdzić średnioroczną stopę zwrotu.
  4. Analizuj wyniki w czasie rzeczywistym – poniżej formularza natychmiast zobaczysz Całkowite ROI, Twój Czysty zysk wyrażony w złotówkach oraz naszą autorską ocenę inwestycji.
Czym jest wskaźnik ROI i dlaczego warto go liczyć?

ROI (z ang. Return on Investment), czyli zwrot z inwestycji, to absolutna podstawa planowania finansowego. Wskaźnik ten pozwala ocenić efektywność i opłacalność lokowania kapitału. Wskaźnik ROI opiera się na dwóch głównych zmiennych – wartości początkowej kapitału oraz jego wartości końcowej po zamknięciu inwestycji. Dzięki niemu możesz łatwo porównać rentowność zupełnie różnych klas aktywów, np. zakupu mieszkania pod wynajem z zakupem obligacji skarbowych.

Wzór na wskaźnik ROI:

ROI =
Wartość końcowa - Koszt początkowy Koszt początkowy
× 100%
Brutto a Netto – na co uważać?
Wielu początkujących inwestorów (szczególnie na rynku nieruchomości) posługuje się uproszczonymi wskaźnikami, takimi jak rentowność brutto (tzw. Gross Yield), które nie uwzględniają realnych kosztów. Tymczasem prawdziwe znaczenie dla Twojego portfela ma Net ROI (rzeczywista stopa zwrotu). Aby ją uzyskać w naszym kalkulatorze, upewnij się, że w kosztach początkowych uwzględniasz m.in. prowizje maklerskie, koszty notarialne czy wydatki na remont, a także pamiętaj o zaznaczeniu opcji podatku Belki.
Aby obliczyć wskaźnik ROI, musisz najpierw odjąć koszt inwestycji od jej wartości końcowej (uzyskując w ten sposób czysty zysk). Następnie wynik ten dzielisz przez początkowy koszt inwestycji i mnożysz przez 100%. Nasz kalkulator wykonuje tę operację automatycznie w ułamek sekundy!
Nie ma jednej idealnej wartości. Dobry zwrot z inwestycji powinien być wyższy niż aktualny poziom inflacji oraz stopy procentowe bezpiecznych lokat (to tzw. wolna od ryzyka stopa zwrotu). Tradycyjne, stabilne portfele generują zazwyczaj od kilku do 10% rocznie, natomiast przedsięwzięcia o wysokim ryzyku mogą przynieść kilkudziesięcioprocentowe lub wyższe ROI.
Nie. Klasyczny wskaźnik ROI pokazuje całkowity zwrot z danej inwestycji, nie biorąc pod uwagę czasu jej trwania. CAGR (Skumulowany Roczny Wskaźnik Wzrostu) uśrednia ten zysk, pokazując, ile inwestycja zarabiała średnio każdego roku. W naszym kalkulatorze możesz błyskawicznie przełączać się między tymi wartościami.
Ujemny wynik kalkulatora ROI oznacza, że Twoja inwestycja przyniosła stratę. Wartość końcowa kapitału okazała się niższa niż nakłady początkowe i poniesione koszty.
Aby wynik (tzw. Net ROI) był miarodajny, poza ceną zakupu mieszkania musisz doliczyć koszty notarialne, podatki, prowizje agencji, koszty remontu i wyposażenia. Po stronie przychodów pamiętaj o odliczeniu czynszu do administracji czy ewentualnych okresów, gdy mieszkanie stoi puste.
Tak, podatek od dochodów kapitałowych (tzw. podatek Belki), wynoszący w Polsce 19%, obniża Twój rzeczywisty zysk "na rękę". Nasz kalkulator ROI posiada dedykowaną opcję – wystarczy ją zaznaczyć, aby automatycznie odliczyć ten podatek i poznać realną stopę zwrotu.

Obliczenia mają charakter wyłącznie orientacyjny i poglądowy. Nie stanowią one oferty ani porady finansowej, podatkowej ani prawnej.

Administrator serwisu nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie wyników obliczeń naszych kalkulatorów.

Stawki i realia rynkowe mogą się zmieniać. W razie potrzeby, skonsultuj się ze specjalistą.